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2012年1月10日
金投資の魅力について

情報提供:三菱UFJ投信

金は希少価値が高く、世界共通の資産として価値を持ちます。金そのものに価値があることから、有事の際には注目を集める傾向にあり、インフレヘッジ手段としても有効であると言われています。また近年では、分散投資対象としても注目を集めています。

1.希少価値が高い
金は、金貨、宝飾品のほか、コンピュータなどの産業分野においても利用され、現代社会に必要不可欠な資源です。
2.分散投資手段
金は株式や債券といった他の主要資産と異なる値動きをするため、分散投資手段として期待されます。
3.有事の金
世界的な政情不安や紛争などの有事の際には、金は資産の逃避先として注目されます。その他、株式や債券とは異なり、金は実物資産であり、それ自体に価値があるため、インフレに強いと考えられています。

希少価値が高い金 ~限られる供給量~

  • 金の供給は、主に鉱山からの産出、中古金スクラップなどからまかなわれています。
  • 鉱山生産量は、生産設備の新設等により、2010年は増加したものの、過去10年間ほぼ横ばいで推移しており、今後大きな増加を見込むのは難しいと予想されます。

    グラフ:金の供給量(期間:2001年~2010年)

    (出所)GFMS(Gold Fields Mineral Services)「Gold Survey 2011」のデータより三菱UFJ投信作成

    • 上記グラフは過去の実績・状況であり、将来の運用状況・成果等を示唆・保証するものではありません。
    • 本見通しないし分析は作成時点の見解を示したものであり、将来の市場環境の変動等を示唆・保証するものではありません。
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投資対象としての「金」への需要の高まり

  • 金ETF等の登場により、年金基金などの機関投資家のETF等を通じた金投資が可能となり、金の投資需要が高まっています。

    グラフ:変革期にある金の消費形態

    (出所)GFMS(Gold Fields Mineral Services)「Gold Survey 2011」のデータより三菱UFJ投信作成

    • 上記グラフは過去の実績・状況であり、将来の運用状況・成果等を示唆・保証するものではありません。
    • 本見通しないし分析は作成時点の見解を示したものであり、将来の市場環境の変動等を示唆・保証するものではありません。
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新しい投資手段として拡大基調にある金ETF

  • 金ETFの時価総額、残高は、近年急速に拡大しています。
  • 金ETF等の登場により、年金基金などの機関投資家のETF等を通じた金投資が可能となり、今後も金の投資需要が高まると予想されます。

    グラフ:資産規模の大きい金ETFの時価総額・残高の推移

    (出所)Exchange Traded Goldのデータより三菱UFJ投信作成

    • 上記グラフは過去の実績・状況であり、将来の運用状況・成果等を示唆・保証するものではありません。
    • 本見通しないし分析は作成時点の見解を示したものであり、将来の市場環境の変動等を示唆・保証するものではありません。
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分散投資の対象としての金

  • 一般的に金は、株式や債券の値動きと相関が低い傾向にあり、分散投資効果が期待されます。
  • 国内株式や先進国株式、新興国債券と比較して、金は同程度のリスクで相対的に高いリターンが期待されます。

    表:総じて低い金と各資産の相関係数(期間:2002年12月末~2011年10月末)

    (出所)ブルームバーグ社のデータより三菱UFJ投信作成

    グラフ:各資産のリスク・リターン(期間:2002年12月末~2011年10月末)

    (出所)ブルームバーグ社のデータより三菱UFJ投信作成

    • 上記表、グラフは過去の実績・状況であり、将来の運用状況・成果等を示唆・保証するものではありません。
    • 本見通しないし分析は作成時点の見解を示したものであり、将来の市場環境の変動等を示唆・保証するものではありません。また、税金・手数料等を考慮しておりませんので、実質的な投資成果を示すものではありません。上記と異なる期間を対象とした場合は計算結果も異なる点にご注意ください。
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投資資金の逃避先としての金

  • 金価格は、オイルショックや金融危機、戦争・紛争の際に上昇する傾向にあります。2011年10月末現在の金価格は、米ドルをはじめとした通貨への不信感や、新興国の成長に伴う需給逼迫懸念を背景として、上昇傾向にあります。

    グラフ:時系列で見る金価格(円換算ベース、米ドルベース)(期間:1971年1月末~2011年10月末)

    (出所)ブルームバーグ社のデータより三菱UFJ投信作成

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    • 本見通しないし分析は作成時点の見解を示したものであり、将来の市場環境の変動等を示唆・保証するものではありません。また、税金・手数料等を考慮しておりませんので、実質的な投資成果を示すものではありません。
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投資信託に関する留意点

  • 投資信託は預金や保険ではありません。
  • 投資信託は預金保険制度・保険契約者保護機構の対象ではありません。また、当行でご購入いただきました投資信託は投資者保護基金の対象ではありません。
  • 投資信託は、国内外の有価証券等(株式、公社債、不動産投資信託(REIT)、投資信託証券等)に投資をしますので、投資対象の価格の変動、組入有価証券の発行者にかかる信用状況等の変化、外国為替相場の変動、投資対象国の格付の変更等により基準価額が変動します。
  • 投資信託の運用による利益および損失は、投資信託をご購入いただきましたお客さまに帰属します。
  • 投資信託については元本および利回りの保証はありません。また、過去の運用実績は、将来の運用成果を約束するものではありません。
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(2017年3月31日現在)

商号等:株式会社イオン銀行
登録金融機関 関東財務局長(登金)第633号
加入協会:日本証券業協会

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