「ひふみ」で投信はじめませんか?リスクに応じて選べるひふみファンド特集

ファンドの特徴

投資信託「ひふみ」とは?

リスクとリターンで見るひふみシリーズ

当行取り扱いのひふみファンド一覧

投資信託「ひふみ」とは?

「ひふみ」とは投資運用会社のレオス・キャピタルワークスが運用する日本や世界の成長企業に投資をする投資信託ブランドです。
基準価額の上下動に伴うお客さまのハラハラ、ドキドキ感をできるだけ軽減し、かつ着実なリターンを目指すひふみシリーズの投資信託は、お客さまの長期的な資産形成を応援するとともに、日本の未来に貢献します。

ひふみブランド コンセプトムービー

情報提供元:レオス・キャピタルワークス株式会社

ひふみの特徴

  • 特徴1

    成長企業を発掘して投資

    現場を訪問し経営者と直接会って対話することで、数値には表れない部分を探り、生きた情報を得て成長企業を発掘します。

  • 特徴2

    顔が見える運用

    ファンドマネージャーがその時の経済情勢などを踏まえて柔軟に投資対象の選別を行い、世の中の変化に対応しながらファンドを運用します。投資判断を行うファンドマネージャー自身が、どのように投資を行っているかを月次運用報告会や月次レポートで説明いたします。

主に日本の成長企業に投資するひふみ投信シリーズの「ひふみプラス」、海外の成長企業に投資するひふみワールドシリーズの「ひふみワールド+」に加え、当行では2021年4月よりまるごとひふみシリーズの取り扱いを開始しました。
まるごとひふみシリーズは、ひふみ投信マザーファンド、ひふみワールドマザーファンド、ひふみ グローバル債券マザーファンド(国内外の債券)に実質的に分散投資する「まるごとひふみ15」「まるごとひふみ50」「まるごとひふみ100」の3ファンドで構成されています。

ひふみプラス

「日本を根っこから元気にする」をコンセプトに、主に日本の成長企業に投資をするひふみ投信シリーズの投資信託です。

  • 直販で扱うひふみ投信と同じ「ひふみ投信マザーファンド」に100%投資しています。

ひふみワールド+

「世界にあふれるビックリ!をみつけにいこう」をコンセプトとし、日本を除く世界の成長企業に投資をするひふみワールドシリーズの投資信託です。

  • 直販で扱うひふみワールドと同じ「ひふみワールドマザーファンド」に100%投資しています。

プラス

まるとごとひふみシリーズが新登場!

NEW まるごとひふみ15

ひふみ投信マザーファンド 9% ひふみワールドファンド 6% ひふみグローバル債券マザーファンド 85%

株式ファンドを合計15%、債券ファンドを85%組み入れることを目指します。

NEW まるごとひふみ50

ひふみ投信マザーファンド 30% ひふみワールドファンド 20% ひふみグローバル債券マザーファンド 50%

株式ファンドを合計50%、債券ファンドを50%組み入れることを目指します。

NEW まるごとひふみ100

ひふみ投信マザーファンド 60% ひふみワールドファンド 40%

株式ファンドを合計100%組み入れることを目指します。債券ファンドは組み入れません。

(出所)レオス・キャピタルワークス株式会社

リスクとリターンで見るひふみシリーズ

投資信託のリスクとリターンについて

投資信託のリスクとリターンの度合いはそれぞれの投資信託が組み入れている金融資産によって変わります。
投資する地域については、国内より海外のほうがリスクが高く、投資する資産については、債券よりも株式のほうがリスクが高くなり、下図のように示すことができます。

ひふみシリーズファンドのリスクとリターン

主に海外債券に投資し、低リスクでありながらも一定のパフォーマンスを目指す「まるごとひふみ15」から、100%海外株式に投資し、リスクを取りつつも高いリターンを目指す「ひふみワールド+」まで、お客さまのリスク許容度に応じて幅広いラインナップの中からお選びいただくことができます。

※ マーケット状況により、リスクとリターンの順番が変動する可能性があります。

投資信託は、ご自身が許容できるリスクの範囲内で選ぶことが大切です。

「価格変動でドキドキしたくないけど低金利の預金だけでは満足できない」という方には債券の組み入れ比率が多いまるごとひふみ15を、「高いリスクを取ってもリターンを狙いたい」という方には株式の組み入れ比率が100%のまるごとひふみ100ひふみプラスひふみワールド+を、「ほどほどのリスクとリターンで資産運用をしたい」という方には株式と債券の組み入れ比率が半分ずつのまるごとひふみ50をおススメします。

当行取り扱いのひふみファンド一覧

2021年4月より取り扱い開始!

まるごとひふみ15別ウィンドウで開きます

まるごとひふみ50別ウィンドウで開きます

まるごとひふみ100別ウィンドウで開きます

まるごとひふみコンセプトムービー

情報提供元:レオス・キャピタルワークス株式会社

このファンドの販売用資料を見る

このファンドのここに注目!

まるごとひふみは、比較的値動きの大きい国内外の株式と比較的値動きの小さい国内外の債券を組み入れることにより、基準価額の変動幅を抑えた分散投資を行います。

※まるごとひふみ100は実質的に債券を組み入れません。

まるごとひふみ15について

まるごとひふみ15は、3本の自社運用ファンドを通じて、実質的に国内外の債券と株式に投資をして運用するバランスファンドです。

【債券】85%:ひふみグローバル債券マザーファンド 85% 【株式】15%:ひふみ投信マザーファンド 9%、ひふみワールドファンド 6%

(出所)レオス・キャピタルワークス株式会社

まるごとひふみ50について

まるごとひふみ50は、3本の自社運用ファンドを通じて、実質的に国内外の債券と株式に投資をして運用するバランスファンドです。

【債券】50%:ひふみグローバル債券マザーファンド 50% 【株式】50%:ひふみ投信マザーファンド 30%、ひふみワールドファンド 20%

(出所)レオス・キャピタルワークス株式会社

まるごとひふみ100について

まるごとひふみ100は、2本の自社運用ファンドを通じて、実質的に国内外の株式を組み入れて運用します。
(まるごとひふみ100はひふみグローバル債券マザーファンドは組み入れません)

【株式】100%:ひふみ投信マザーファンド 60%、ひふみワールドファンド 40%

(出所)レオス・キャピタルワークス株式会社

「ファンド・オブ・ファンズ方式」により国内外の株式および債券などに分散投資をします。ファンド・オブ・ファンズ方式とは、複数の投資信託証券(ファンズ)への投資を通じて、実質的な投資対象に投資を行う仕組みです。

まるごとひふみ15、まるごとひふみ50

【当ファンド】まるごとひふみ15、まるごとひふみ50は、お客さまからのお申込み金を、【投資対象ファンド】国内外の株式に投資する「ひふみ投信マザーファンド」、海外の株式に投資する「ひふみワールドファンド※(ひふみワールドマザーファンド)」、国内外の債券に投資する「ひふみグローバル債券マザーファンド」に分散投資をし、発生した損益をもとに収益分配金、解約金などが分配されます。

(出所)レオス・キャピタルワークス株式会社

まるごとひふみ100

【当ファンド】まるごとひふみ100は、お客さまからのお申込み金を、【投資対象ファンド】国内外の株式に投資する「ひふみ投信マザーファンド」、海外の株式に投資する「ひふみワールドファンド※(ひふみワールドマザーファンド)」に分散投資をし、発生した損益をもとに収益分配金、解約金などが分配されます。

(出所)レオス・キャピタルワークス株式会社

  • 「ひふみワールドファンド」 は正式名称「ひふみワールドファンドFOFs用(適格機関投資家専用)」といい、ひふみワールドマザーファンドを高位に組み入れます。

債券ファンドマネージャーからのご挨拶

この度、まるごとひふみに組み入れる債券ファンドの運用を担当することとなりました。債券トレーダーとしての長年の経験をもとに、債券運用においても国内株、海外株同様にハイクオリティかつお客さまにとって安心できるアクティブ運用をお届けしたいと考えております。

今回の債券ファンドでは、先進国の国債をはじめとした高格付債券の中から、投資家にとって保有価値が高いと考えるものをチョイスし、リスクを適切にコントロールしつつ、アップデートを続けることで投資収益の向上を目指します。

特定のルールやインデックスといった枠にこだわらず、お客さまに最善の結果をもたらすよう努めてまいります。また、国際機関および企業が発行する債券の組み入れに際しては、従来からのひふみの運用哲学(火風水土心)の中でも“心”(銘柄選択の根本思想であり、公明正大に事業(業務)を行っているか見定めること)の価値観を重視し、ESG(環境、社会、ガバナンス)やSDGsといった概念を債券ポートフォリオに組み入れ社会をよくすることへの一助となることを常に意識します。

多くのお客さまにとって、投資がより身近なものとなることを願っております。

レオス・キャピタルワークス株式会社
債券戦略部長
ひふみグローバル債券マザーファンド
ファンドマネージャー

福室 光生

プロフィール

1995年、欧州系証券会社で金融キャリアをスタート。
その後、JPモルガン証券、UBS証券にて債券トレーディングに従事。
2020年、レオス・キャピタルワークス入社。同年、債券戦略部長に就任。
国債トレーディングの経験が長く、現物からデリバティブまで債券運用に精通している。

つみたてNISA対象ファンドです!

ひふみプラス別ウィンドウで開きます

ひふみ投信10周年記念コンセプトムービー

情報提供元:レオス・キャピタルワークス株式会社

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このファンドのここに注目!

主に日本の成長企業に投資することでお客さまの長期的な資産形成を応援するとともに、日本の未来に貢献します。

ひふみ投信マザーファンド 基準価額推移(2012年4月設定)

期間:設定(2012年4月)~2020年12月末

騰落率:1年 21.85%、3年 20.16%、5年 86.03%、設定来 389.10% ※2020年12月末時点

  • 上記はひふみ投信マザーファンドの運用実績であり、当ファンドの運用実績ではありません。また過去の実績であり、将来の運用成果等を保証するものではありません。

(出所)レオス・キャピタルワークス株式会社

ファンドマネージャーからのメッセージ

ひふみ投信マザーファンドファンドマネージャー

藤野 英人

ひふみ投信シリーズは、「日本を根っこから元気にする」をコンセプトに、主に日本の成長企業に投資をする投資信託です。
理想の投資信託をつくりたい。運用者の想いが貫かれていて、それをしっかりお客さまに届けて、少しずつ残高が積みあがって大きくなっていくような、ちゃんと長く愛されるブランドを育てたい。そんな志のもと、ひふみ投信がスタートしたのは2008年10月のことでした。
ひふみ投信シリーズが、どういう存在でありたいか。北海道から沖縄までお客さまよりお預かりした大切なお金を、国内外の素晴らしい会社に投資しよう。お客さま個人の資産形成をサポートすると同時に、社会全体へ「ゆたかさ」を還元していこう。その想いは、運用開始当初から変わっていません。
「投資信託」は、もともと「信じて託す」と書きます。本来あるべき投資信託の姿を体現できるように、これからも全力を尽くしてまいります。

高パフォーマンスを目指すなら!

ひふみワールド+別ウィンドウで開きます

ひふみワールドコンセプトムービー

情報提供元:レオス・キャピタルワークス株式会社

このファンドの販売用資料を見る

このファンドのここに注目!

海外の成長企業に投資することでお客さまの長期的な資産形成を応援するとともに、日本の未来に貢献します。

ひふみワールドマザーファンド 基準価額推移(2019年10月設定)

期間:設定(2019年10月)~2020年12月末

騰落率:1カ月 3.04%、3カ月 13.06%、1年 23.26%、設定来 35.28% ※2020年12月末時点

  • 上記はひふみワールドマザーファンドの運用実績であり、当ファンドの運用実績ではありません。また過去の実績であり、将来の運用成果等を保証するものではありません。

(出所)レオス・キャピタルワークス株式会社

ファンドマネージャーからのメッセージ

ひふみワールドファンド ファンドマネージャー

湯浅 光裕

ひふみワールドシリーズは、「世界にあふれるビックリ!をみつけにいこう」をコンセプトとした投資信託です。

金融資産を世界の株式に分散投資すると同時に、未だ知らない世界を、株式投資を通して知るきっかけにしていただきたいと考えています。豊かな海に囲まれた島国である日本は、人口減少、高齢化、少資源などの課題がありつつも、私たちが自由に生きることができ、民主主義に基づく経済・政治環境の中で多くの人々が日々生活し成長している場所です。一方、世界を見渡してみると、私たちとは違う環境、あるいは対照的な環境の中で生きている人たちがたくさんいます。どのような環境でも、人々は今日よりも明日、明日よりも明後日が良くなることを願い、成長することを目標に生きています。そのような国、企業、人々に資産を預け、ともに成長することができたら多くの人たちは安心を得られるだろう。同時に、生きる糧を獲得することもできるだろう。そうなれば良いな。との想いで、私たちは投資運用を続けています。私たちとともに、皆様それぞれの良い明日を、未来を目指していただければ嬉しいです。

留意点

  • 金融商品仲介における取扱商品は預金ではなく、預金保険制度の対象ではありません。また元本を保証するものではありません。
  • 金融商品仲介で取扱う有価証券等は、金利・為替・株式相場等の変動や、有価証券の発行者の業務または財産の状況の変化等により価格が変動し、損失が生じるおそれがあります。
  • 取引に際しては、委託金融商品取引業者が定める手数料等がかかります。手数料は商品・銘柄・取引金額・取引方法・取引チャネル等により異なり多岐にわたるため、具体的な金額または計算方法を記載することができません。
  • 各商品のリスク・手数料については委託金融商品取引業者のホームページにてご確認ください。
  • 各商品をお申込みの際には、「契約締結前交付書面」、「上場有価証券等書面」、「目論見書補完書面」、「目論見書」、「リスク・手数料などの重要事項」等を必ずお読みいただき、ご自身でご判断ください。
  • 金融商品仲介において、イオン銀行は委託金融商品取引業者への証券総合取引口座開設のお申込みおよび証券取引に関する勧誘を行います。
  • 金融商品仲介のご利用にあたっては、「金融商品仲介口座」の開設が必要です。
  • 証券総合取引口座開設後の株式売買等のお取引については、すべてお客さまと委託金融商品取引業者とのお取引になります。
  • イオン銀行には委託金融商品取引業者とお客さまとの契約締結に関する代理権はありません。

(2024年1月1日現在)

商号等:株式会社イオン銀行
登録金融機関 関東財務局長(登金)第633号
加入協会:日本証券業協会

イオン銀行の投資信託はマネックス証券へ移管し、2024年1月4日よりイオン銀行金融商品仲介口座(マネックス証券)のお申込みを開始いたします。

投資信託口座のマネックス証券への移管後も、運用相談は引続きイオン銀行各店舗で承りますのでご安心ください。

2024年1月4日開始

~イオン銀行金融商品仲介口座(マネックス証券)のメリット~

マネックス証券だからできる
商品力と使いやすいアプリ

メリット
1

豊富な品揃え。投資信託約1,500銘柄※1

つみたてNISAの対象ファンドも約200銘柄(2023年12月現在)

メリット
2

購入時手数料が無料でお取引き

すべての投資信託の手数料が0円に!つみたては100円から開始できます。

メリット
3

マネックス証券のアプリで簡単お取引き

マネックス証券のサービスをスマーフォンで快適に利用・閲覧できます。

イオン銀行だからできる
お客さまに寄り添った徹底サポート

メリット
4

365日毎日営業中

土日・祝日はもちろんのこと、年末年始やゴールデンウィークも営業しています。

メリット
5

有人店舗で17時以降でも

お買い物ついでやお仕事帰りなど、お気軽にご相談いただけます。

メリット
6

店舗で安心サポート

専門知識を身につけたスタッフが、お金に関する疑問や悩みに丁寧にお答えします。

  • ※1イオン銀行店舗では、一部ご案内できないものがございます。詳しくはイオン銀行店舗へお問い合わせください。

マネックス証券との金融商品仲介業務開始について詳しくはこちら

イオン銀行では、その他にもお客さまの目的に応じたさまざまな資産形成商品を取扱っています。

イオン銀行では、その他にもお客さまの目的に応じたさまざまな資産形成商品を取扱っています。

外貨普通預金積立

円預金よりも高い金利で500円からつみたて可能

1回あたり500円から米ドルでのつみたてが可能。さらにイオン銀行では平日毎日つみたてることも可能。つみたて時の為替手数料がず〜っと0円なのも他にはない魅力。

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