WAON POINTがたまる！スマホでおまかせ資産運用

※1 一般社団法人日本投資顧問業協会「契約資産状況（最新版）（2023年3月末現在）『ラップ業務』『投資一任業』」を基にネット専業業者を比較ウエルスアドバイザー社調べ（2023年6月時点）

いろいろ尽きないお金の悩み...

今のうちから備えなきゃと思っても

どう備えたらいい？

難しくて手が出せない

忙しくて結局あと回しにしちゃう

そんな悩みにお応えしました！

スマホがあればOK！ロボアドバイザーによる自動運用だから資産運用のプロセスをぜんぶおまかせ

でも、「おまかせ資産運用」ってなんか不安...

大丈夫！

サービス開始後
約7年で
資産1.5倍の実績※1
運用3年以上の
約96%の方が
損益プラス※2
NISAも自動で
活用できる

だから

資産運用がはじめての方におすすめ！

※1 WealthNaviサービス開始後のパフォーマンス [手数料控除後] （リスク許容度3の場合）　2016年1月19日～2023年5月末
当該運用パフォーマンスは過去データに基づき計算されたものであり、将来の運用成果等について示唆・保証するものではありません。
グラフ、本文で表示している割合は年率ではありません。資産評価額÷累積元本額で計算しています。
【前提条件】サービス開始当初（2016年1月19日）に初回投資100万円、その後は毎月3万円を積立投資。WealthNaviの各リスク許容度の推奨ポートフォリオに投資していた場合のパフォーマンス。半年ごとにリバランス実施。手数料控除後。手数料は現金部分を除く預り資産に対して年率1％（税込1.1%、ただし消費税率は時期により適用される税率を適用）。分配金やリバランス時の譲渡益にかかる税金は考慮していない。ETFの分配金は権利落ち日に再投資。Refinitivのデータに基づきWealthNaviにて作成。

パフォーマンスの前提条件はこちら＞

※2 2022年6月30日時点。運用開始から3年以上経過、かつ預かり有価証券の残高がある口座のうち、運用益がプラスになっている口座の割合（小数点第1位を切り捨て）

※3 2022年9月30日時点の運用者数（1万人未満は切り捨て）。「運用者」とは1円以上の預かり資産がある顧客を指す。

※4 一般社団法人日本投資顧問業協会「契約資産状況（最新版）（2023年3月末現在）『ラップ業務』『投資一任業』」を基にネット専業業者を比較ウエルスアドバイザー社調べ（2023年6月時点）

パフォーマンスの
前提条件について

【前提条件】サービス開始当初（2016年1月19日）に初回投資100万円、その後は毎月3万円を積立投資。WealthNaviの各リスク許容度の推奨ポートフォリオに投資していた場合のパフォーマンス。半年ごとにリバランス実施。手数料控除後。手数料は現金部分を除く預り資産に対して年率1％（税込1.1%、ただし消費税率は時期により適用される税率を適用）。分配金やリバランス時の譲渡益にかかる税金は考慮していない。ETFの分配金は権利落ち日に再投資。Refinitivのデータに基づきWealthNaviにて作成。

※自動税金最適化は一定の条件が満たされた場合にのみ適用されます。税負担を必ず繰り延べることを保証するものではありません。

たとえば

クレカ積立で毎月5万円積立した場合

1年間でWAON POINT3,000ポイント。5年間でWAON POINT15,000ポイント。

※WAON POINT等ポイントの進呈はクレカ積立ご利用の場合に限ります。
※イオンJMBカードはJALのマイルが積算されます。（クレカ積立の0.5％）※JQ SUGOCA、JMB JQ SUGOCAはJRキューポが進呈されます。（クレカ積立の0.5％）※テレコムポイントの進呈は2022年11月10日(木)ご利用分までとなり、2022年11月11日(金)以降ご利用いただいた場合、テレコムポイントは進呈されません。※WAON POINTは買付日の同月25日頃に進呈されます。銀行口座からのご入金はWAON POINT進呈の対象外となります。

こんなにたまる！

たまったポイントは

1WAON POINT＝1円でお買い物に使える♪　電子マネーWAONにチャージOK！

WAON POINTの詳細はこちら >

預貯金：リターンが少ない｜株式：リスクが高い｜WealthNavi for AEON CARD：リスク×リターンのバランスが◎ — ※リスクとリターンの関係（イメージ図）

だから、初心者さんにはWealthNaviのおまかせ運用がおススメ！

NISAってどれくらいおトク？

たとえば50万円の利益が出た場合

約10万円がおトクに！！

※1 「おまかせNISA」は、一般NISAを利用します。毎年120万円の非課税枠（上限）が設定され、WealthNaviを通じて投資するETF（上場投資信託）の配当・譲渡益等が最長5年にわたり国内の所得税・住民税は非課税です。
※ 図版はイメージです。利益を約束するものではなく、受取金額に手数料等は考慮していません。

世界約50カ国1万2,000銘柄に投資先を分散。
相場が下落した時のショックを減らします。
大切な資産をお守りするため、さまざまな
セキュリティ対策に取り組んでいます。
5つのかんたんな質問でリスク許容度を判定。
自分に合ったリスクを把握して、
資産運用をはじめることができます。

だから

たくさんの方に選ばれています

手数料は、年率1%（税込1.1%）。取引ごとに発生する手数料は0円

※ 手数料は預かり資産の1%（現金部分を除く、年率・税込1.1%）、3000万円を超える部分は0.5%（現金部分を除く、年率・税込0.55%）
※ 金融機関振込の場合、振込元金融機関の手数料がかかります。

投資初心者の方
10.4万人※1
30〜50代の
働く世代が中心※2
自分に合ったペースで
つみたて

平均つみたて額
4.4万円※3

※1 2022年6月30日時点の運用者のうち、申込時の「株・投資信託・外貨預金・FX・債券のいずれかの投資経験がありますか？」の質問に対して、「いいえ」と回答した人数（小数点第2位を四捨五入）
※2 2022年6月30日時点の運用者の割合（小数点第1位を四捨五入）より。年代別割合は小数点第1位を四捨五入しているため、合計は必ずしも100%にならない。
※3 2022年6月30日時点。預かり有価証券の残高がある口座において、月間積立設定金額を積立設定のある口座数で割って算出（小数点第2位を四捨五入）

※お申込みが集中する時期は、手続きが遅れる場合があります。

イオンマークのクレジットカードを

口座開設のお申込み
（無料）
運用プランを決定し、
入金したら※
運用スタート！
毎月つみたてる
金額を決める

対象外のイオンマークのクレジットカードはこちら >

※入金方法

①クイック入金、振込入金からの入金で運用開始
銀行口座からの入金はWAON POINT進呈の対象外です。

②積立による入金で運用開始
WAON POINT進呈の対象はクレカ積立のみとなります。

まずはイオンカードのお申込みから！お申込みはこちら▼

.登録できるカードを教えてください。: イオンマークのクレジットカード（JQ SUGOCA、JMB JQ SUGOCA含む）で登録できます。以下のカードは登録できません。
・イオンスマートペイカード
・イオンコーポレートカード
・イオンゴールドコーポレートカード
・イオンマイスターカード
・サンデーアグリッシュカード
・イオンデビットカード
・イオン銀行キャッシュ＋デビットカード
・ETCカード
・家族カード
・オフィスマックス法人カード
・ホーマック法人カード
・ホーマックプロカード
ウェルスナビの口座開設時に登録されたイオンマークのクレジットカードでクレカ積立の設定ができます。また、登録カードの変更をする場合はこちらをご確認ください。クレカ積立と別に銀行口座からの積立も設定可能です。

WAON POINT進呈対象外カード
※WAON POINT以外のポイントを進呈いたします
・イオンJMBカード：JALのマイル（200円につき1マイル）
・JQ SUGOCA、JMB JQ SUGOCA：JRキューポ（200円につき1ポイント）
※テレコムポイントの進呈は2022年11月10日(木)ご利用分までとなり、2022年11月11日(金)以降ご利用いただいた場合、テレコムポイントは進呈されません。

複数のイオンマークのクレジットカードを登録できますか？: 登録できるイオンマークのクレジットカードは1枚です。
他のイオンマークのクレジットカードに変更する場合は変更依頼が必要です。
また、登録に数日かかるため、完了後にメールでお知らせします。

クレカ積立金額に上限はありますか？: イオンマークのクレジットカード決済利用での上限金額は毎月50,000円までとなります。別のイオンマークのクレジットカードに変更しても上限は変わりません。

クレカ積立ができない時はどんな時でしょうか？: 登録済みのイオンマークのクレジットカードの解約、カードの認証時に利用限度額を超過、紛失・盗難、有効期限到来等による利用停止などで登録カードを利用できない場合は、認証エラーとなり、当月のクレカ決済による積立は実施されません。毎月の設定締切日までに利用可能なイオンマークのクレジットカードをご登録ください。
カード情報の詳細につきましては、お手数ですが、イオンフィナンシャルサービス（株）にお問い合わせください。
※登録済みカードの再発行等でクレジットカード番号が変更となる場合は、再度クレジットカード情報のご登録が必要となります。

WAON POINTの進呈条件について教えてください。: WAON POINTの進呈対象は、イオンマークのクレジットカードによる積立入金のみとなります。銀行口座からの初回入金・スポット入金・積立入金は、いずれも対象外となります。

クレカ積立設定後のキャンセルはできますか？: 7日、月末の3日前までにクレカ積立を解除することで、当月の積立はキャンセル可能です。
7日、月末の3日前を過ぎると次回の引落としが確定され、キャンセル不可となります。自動積立による資金がWealthNavi for AEON CARDに反映されると、ETF（上場投資信託）が購入され、手数料が発生します。

ポイント積立はできますか？: ポイント積立はできません。

クレジット決済以外で積立を行うことはできますか？: 銀行などの口座振替でも積立をご利用いただくことが可能ですので、そちらをご利用ください。

WealthNavi for AEON CARDの重要事項

「WealthNavi for AEON CARD」をお申込みの際は、次の点にご注意ください。

・「WealthNavi for AEON CARD」はウェルスナビ株式会社がイオン銀行（以下、当社）が発行するクレジットカードの会員であるお客さま向けに提供するサービスです。当社が提供するサービスではありません。
・「WealthNavi for AEON CARD」は、元本が保証された商品ではありません。
・「WealthNavi for AEON CARD」のお取引に際しては手数料がかかります。費用・リスクの詳細については、ウェルスナビ株式会社の契約締結前交付書面等をご覧ください。
・当社はウェルスナビ株式会社とは別法人であり、「WealthNavi for AEON CARD」のご利用にあたっては、ウェルスナビ株式会社のお取引口座の開設が必要です（「WealthNavi for AEON CARD」の口座開設をお申込みいただくと、お取引口座はウェルスナビ株式会社に開設されます）。
・当社は、ウェルスナビ株式会社から委託を受け、お客さまとウェルスナビ株式会社との間で締結する投資一任契約の締結の媒介および投資一任契約に基づく取引のために必要な「WealthNavi for AEON CARD」口座開設の媒介をおこないます。資産の管理・運用はウェルスナビ株式会社がおこないます。
・「WealthNavi for AEON CARD」口座開設後のお取引については、すべてお客さまとウェルスナビ株式会社とのお取引になります。
・当社において「WealthNavi for AEON CARD」のお取引をされるか否かが、お客さまと当社の預金、融資等他のお取引に影響を与えることはありません。また、当社での預金、融資等のお取引内容が「WealthNavi for AEON CARD」のお取引に影響を与えることはありません。
・「WealthNavi for AEON CARD」におけるお取引はウェルスナビ株式会社とお客さまとの投資一任契約に基づくものであるため、原則として、お客さまが自ら有価証券の個別の売買注文をおこなうことはできません。
・原則として、成年の個人のお客さまを対象とさせていただきます。
・当社本支店窓口では、ウェルスナビ株式会社の証券口座開設およびお取引は受付しておりません。
・「WealthNavi for AEON CARD」のお申込みには、当社発行のクレジットカード会員であることが必要です。すでにウェルスナビ株式会社と投資一任契約を締結されている方は「WealthNavi for AEON CARD」をお申込みになれません。
・「WealthNavi for AEON CARD」は預金保険の対象ではありません。ウェルスナビ株式会社は、法令に従い、お客さまの資産とウェルスナビ株式会社の資産を明確に区別する分別管理をおこなっております。ウェルスナビ株式会社の破たんの場合でも、お客さまの資産は全額返還されます。また、万一分別管理に不備があった場合でも、返還できないお客さまの資産について日本投資者保護基金が1,000万円まで補償をおこないます。詳しくはウェルスナビ株式会社までお問い合わせください。
・「WealthNavi for AEON CARD」は、次の要因により預かり資産が変動し、お受け取り金額が投資元本を下回ることがあります。
- ・相場変動リスク
  
  ・お客さまが所有するポートフォリオを構成する国内および海外ETFは、主として株式、債券、コモディティ等を実質的な投資対象とするため、その価格はこれら実質的な投資対象の価格などに応じて大きく変動し、その結果として損失が生じ、また、投資元本を割り込む場合があります。
- ・為替変動リスク
  
  ・お客さまが所有するポートフォリオを構成する海外ETFに関しては、通貨発行国の金利の変化等により生じる外国為替相場の変動を原因とした損失が生じ、また、投資元本を割り込む場合があります。
- ・信用リスク
  
  ・お客さまが所有するポートフォリオを構成する国内および海外ETFが、株式、債券等を実質的な投資対象としている場合、株式や債券等の発行者などの信用状況に変化が生じた場合、当該投資対象の市場価格の変動によって損失が生じ、また、投資元本を割り込む場合があります。
- ・その他のリスク
  
  ・取引所金融商品取引および外国金融商品取引所取引（国内および海外ETF）は、市場で取引がおこなわれるものの、市場環境の変更等により取引に支障をきたし、換金できないリスクがあります（流動性リスク）。取引するETFの対象国が休日等の場合、そのETFにかかわる取引がおこなわれないことがあります。
・ウェルスナビ株式会社が提供する一連のサービスによりお客さまからもらい受ける手数料は、預かり資産額に対し最大1％（現金部分を除く、年率・税込1.1％）です（年365日として計算します）。預かり資産の日々の時価評価額に対し所定の年率により手数料額を日々計算し、原則として所定の方法により月初から月末（ただし、お客さまと締結した投資一任契約が終了した場合には当該終了日）までの期間ごとに合計のうえ、月間の手数料額として翌月第一営業日にお支払いいただきます。手数料額は日々の時価評価に応じ計算され計算期間中累計されるため、事前に金額または上限額を表示することができません。また、海外ETFの取引に際しては、ウェルスナビ株式会社の定める為替レートが適用されます。外国証券の外国取引にあたっては、外国金融商品市場等における公租公課その他の賦課金が発生します。費用・リスクの詳細については、ウェルスナビ株式会社の契約締結前交付書面等をご覧ください。
・投資一任契約には、金融商品取引法第37条の6の規定（いわゆるクーリング・オフ）の適用はありません。

商号等: 株式会社イオン銀行
登録金融機関関東財務局長（登金）第633号
加入協会：日本証券業協会

ウェルスナビ株式会社: 金融商品取引業者関東財務局長（金商）第2884号
加入協会：日本証券業協会、一般社団法人日本投資顧問業協会

クレジットカード積立サービス概要

WealthNavi for AEON CARDの自動積立において、イオンマークのクレジットカードのクレカ決済が可能になります。カード決済額200円につき1ポイントのWAON POINTが進呈されます。

積立設定額

毎月10,000円～50,000円
対象口座

特定口座、一般口座、おまかせNISA
設定締切日

7日、月末の3日前（積立設定時から最短の締切日が自動で反映されます）
カード利用日

9日、月末の1日前
※カード利用日は状況により後ろ倒しになる可能性があります
積立入金日

11日、翌月1日
※入金日が休日及び米国休場日の場合は翌営業日かつ、積立キャンセルに該当しない場合に入金
※積立設定日の当月または翌月から積立開始
カード支払日

積立入金日の翌月2日（積立注文後に引落とし）
※金融機関休業日の場合は翌営業日（イオンマークのクレジットカードの引落としスケジュールに則り引落としが行われます。）
ポイント進呈日

積立入金日の同月25日に進呈
利用できるカード

イオン銀行発行のクレジットカード（ビジネスカード、ETCカード、デビットカード、家族カード、法人カードは利用不可）
※詳しくはこちらをご確認ください。

WAON POINT進呈対象外カード
※WAON POINT以外のポイントを進呈いたします
・イオンJMBカード：JALのマイル（200円につき1マイル）
・JQ SUGOCA、JMB JQ SUGOCA：JRキューポ（200円につき1ポイント）
※テレコムポイントの進呈は2022年11月10日(木)ご利用分までとなり、2022年11月11日(金)以降ご利用いただいた場合、テレコムポイントは進呈されません。
特記事項

積立設定時のボーナス設定はできません。
クレカ積立はリボ払い、分割払いの対象となりません。1回払いでのお支払いとなります。

【カード登録時の注意点】
登録できるイオンマークのクレジットカードは、WealthNavi for AEON CARDの証券口座とイオンマークのクレジットカードに登録している名義が一致しているものに限ります。
※登録できるイオンマークのクレジットカードは1枚です。WealthNavi for AEON CARDで利用できる毎月の上限は50,000円までとなり、別のイオンマークのクレジットカードに変更しても上限は変わりません。

【カードの利用に関する注意点】
登録済みのイオンマークのクレジットカードの解約、カードの認証時に利用限度額を超過、紛失・盗難、有効期限到来等による利用停止などで登録カードを利用できない場合は、認証エラーとなり、当月のクレカ決済による積立は実施されません。当月の申込締切日までに利用可能なイオンマークのカードをご登録ください。
カード情報の詳細につきましては、お手数ですが、イオンフィナンシャルサービス（株）にお問い合わせください。
※登録済みカードが再発行等でクレジットカード番号が変更となる場合は、再度クレジットカード情報のご登録が必要となります。

【注文取消について】
7日、月末の3日前までにクレカ積立を解除することで、当月の積立はキャンセル可能です。
7日、月末の3日前を過ぎると次回の引落としが確定され、キャンセル不可となります。自動積立による資金がWealthNavi for AEON CARDに反映されると、ETF（上場投資信託）が購入され、手数料が発生します。
出金手続き中にクレカ積立の手続きが重なった場合、当月のクレカ決済による積立は実施されません。クレジットカードのご利用をキャンセルされたことにより、返金が発生した場合は、請求額からの差し引き、もしくは一旦引落とし後にご登録の口座へ返金いたします。
※ショッピングのご利用分と当該キャンセル分の金額が同じ、または上回る場合は、ご利用明細に記載がない場合があります。なお、キャンセルされたタイミングやウェルスナビ株式会社からのカード利用取消しデータがイオンフィナンシャルサービス（株）へ到着したタイミングにより、ご請求額からの差し引きとなる月、もしくは一旦引落とし後にご登録の口座へ返金となる月が変わりますので、詳細はこちらをご確認ください。
カード利用のキャンセルに関しては、お手数ですが、イオンフィナンシャルサービス（株）にお問い合わせください。

※WealthNavi for AEON CARDの自動積立はクレカ決済の他に銀行口座からの引落としも可能です。

「WealthNavi for AEON CARD」の口座開設手続きや操作方法

■お電話でのお問い合わせ

ウェルスナビ　お客さまサポート

0120-804-040

受付時間 9:30〜17:00（土日祝・年末年始を除く）

携帯電話・IP電話からはこちら

03-6632-9578

受付時間 9:30〜17:00（土日祝・年末年始を除く）
■インターネットでのお問い合わせ

WealthNaviお問い合わせ

WealthNaviの口座開設申込画面までの進め方に関するご質問

イオン銀行コールセンター

0120-13-1089

受付時間 9:00〜18:00 年中無休

イオンマークのクレジットカードに関するご質問

イオンカードコールセンター

ナビダイヤル／有料

0570-071-090

受付時間 9:00〜18:00 年中無休

有料

043-296-6200

受付時間 9:00〜18:00 年中無休