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【ご退職者専用】しっかり運用セットNEO

ご退職者専用 しっかり運用セットNEO 投資信託とセットで総額200万円以上をお申込みで定期預金がこの金利に! 3カ月もの定期預金特別金利年7%(税引後年5.577%) 定期預金:お申込み総額の50%以下 投資信託:お申込み総額の50%以上 ご退職日から2年以内の方ならどなたでもご利用可能です。 お申込みはイオン銀行店舗でのみ承ります。

【金利の基準日】2018年9月3日現在

資産運用しながら
定期預金の利息
が受け取れる

ご退職後
2年以内なら
お申込可能

退職金以外の
資金でもOK

たとえば、200万円をお申込み。スーパー定期(3カ月に)100万円お預入れ(投資信託を100万円購入)された場合のお受取利息は3カ月後(90日と仮定)、13,754円(税引後利息)お受け取りいただけます!100万円×7%×365分の90日=税引前利息17,260円。17,260円-税金3,506円=13,754円。

「ご退職から2年以内であることがわかる、企業や公的機関が発行した書類」
をお持ちの方

ぜひ、店舗にてご相談ください。

商品内容

【ご退職者専用】しっかり運用セットNEOとは、投資信託と定期預金を同時にセットで申込むと定期預金に特別金利を適用する「しっかり運用セットNEO」のご退職者さま専用プランです。
通常の「しっかり運用セットNEO」のセット50に金利上乗せをしたおトクな商品です。

お申込み方法

投資信託のお取扱いのあるイオン銀行店舗にてお申込みいただけます。
投信自動積立、NISA・ジュニアNISA口座でのお申込みは対象外です。

  • ジュニアNISA用普通預金口座をお持ちのお客さまはお申込みいただけません。

店舗でのお申込み方法

イオン銀行店舗では原則19時までお申込みを承ります。店舗により受付時間が異なりますので、投資信託のお取扱い店舗・受付時間についてはこちらからご確認ください。

  • 店頭で投資信託をお手続きいただく場合、70歳以上のお客さまは、お手続き内容によって複数回ご来店等をお願いすることがあります。

お申込みに必要な書類

  • イオン銀行キャッシュカード(イオンカードセレクト/キャッシュ+デビットカードを含む)
  • ご本人確認書類
  • お届け印(またはサイン)
  • 個人番号関係書類(投資信託口座開設時のみ)
  • 退職日から2年以内であることがわかる書類(退職日の記載がある企業や公的機関が発行する書類)

退職確認書類(例)

  • 退職所得の源泉徴収票
  • (退職)辞令
  • 雇用保険被保険者離職票/資格喪失確認通知書
  • 健康保険(被保険者)資格喪失証明書
  • 確定拠出年金の加入者資格喪失のお知らせ
  • 退職証明書
  • 任意継続被保険者の保険証
  • 企業年金基金金額明細書
  • 給与所得の源泉徴収票
  • (退職金支給)通知書
  • 一時金給付通知書

対象となるお客さま

退職日から2年以内の20歳以上の個人のお客さま

適用条件

お申込み金額について、2つの条件を満たしている必要がございます。

  • 1.投資信託と定期預金のお申込総額が200万円以上
  • 2.総額に占める投資信託の割合が50%以上

組み合わせ商品

投資信託

対象ファンド: イオン銀行店舗取扱いの商品

  • 日経225ノーロードオープン、イオン好配当グリーン・バランス・オープン【愛称:みどりのふたば】、ジャパン・ソブリン・オープン、トヨタグループ株式ファンドは対象外です。

定期預金

対象商品

  • スーパー定期
  • スーパー定期300(お預入れ金額300万円以上のもの)

お預入れ期間 3カ月 適用利率 初回お預入れの満期日まで特別金利を適用します。

  • 満期日前に解約する場合は、特別金利は適用されず、当行所定の中途解約利率により計算したお利息とともに払い戻します。
  • 定期預金は1回のお申込みにつき1口とさせていただきます。

ご退職後、新たなお仕事を始められた方
お申込みに必要な書類をご用意いただければお申込みできます。

ぜひ、店舗にてご相談ください。

お問合せ・ご相談

よくあるご質問

詳しい資料をご覧になりたいお客さま


店舗へご来店のお客さま

お電話でお問合せのお客さま

イオン銀行コールセンター

フリーダイヤル0120-13-1089
9:00~21:00 年中無休

投資信託に関する留意点

  • 投資信託は預金や保険ではありません。
  • 投資信託は預金保険制度・保険契約者保護機構の対象ではありません。また、当行でご購入いただきました投資信託は投資者保護基金の対象ではありません。
  • 投資信託は、国内外の有価証券等(株式、公社債、不動産投資信託(REIT)、投資信託証券等)に投資をしますので、投資対象の価格の変動、組入有価証券の発行者にかかる信用状況等の変化、外国為替相場の変動、投資対象国の格付の変更等により基準価額が変動します。
  • 投資信託の運用による利益および損失は、投資信託をご購入いただきましたお客さまに帰属します。
  • 投資信託については元本および利回りの保証はありません。また、過去の運用実績は、将来の運用成果を約束するものではありません。
  • 当行はご購入・ご換金のお申込みについて取扱を行っております。投資信託の設定・運用は各委託会社が行います。
  • 投資信託のご購入にあたっては購入時手数料(基準価額の最大3.24%(税込))がかかることがあります。また、換金時に信託財産留保額(基準価額の最大0.50%)がかかることがあります。これらの手数料等とは別に運用管理費用(信託報酬)(投資信託の純資産総額の最大年2.376%(税込))と監査報酬、有価証券売買手数料、組入資産の保管等に要する諸費用などその他費用等(運用状況等により変動し、事前に料率、上限額を示すことができません。)を信託財産を通じてご負担いただきます。お客さまにご負担いただく手数料はこれらを足し合わせた金額となります。これらの手数料や諸経費等はファンドごとに異なります。詳細は各ファンドの目論見書等をご確認ください。
  • 投資信託のご購入に際しては、必ず最新の「目論見書」および「目論見書補完書面」により商品内容をご確認のうえ、ご自身でご判断ください。一部の投資信託には、信託期間中に中途換金ができないものや、換金可能日時があらかじめ制限されているものなどがありますのでご確認ください。
  • 当行ホームページに掲載されている目論見書は、常時、最新の情報の提供を保証するものではありませんので、投資信託をご購入になる際にはインターネットバンキング注文入力画面の目論見書または店舗にてお渡しする目論見書を必ずご確認ください。
  • 投資信託は個人のお客さまのみ、また、原則として20歳以上のご本人さまによるお取引とさせていただきます。

(2018年3月31日現在)

商号等:株式会社イオン銀行
登録金融機関 関東財務局長(登金)第633号
加入協会:日本証券業協会

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