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数字で振り返るWealthNavi ロボアドバイザーNO.1 預かり資産・運用者数

WealthNavi for イオン銀行(ロボアドバイザー)

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WealthNaviとは?

WealthNaviは資産運用を自動化

資産運用に必要とされる知識や時間・手間、そして「続ける力」。ロボアドバイザーによる自動運用が解決します。

WealthNaviの運用実績

サービス開始後のパフォーマンス(2016年1月19日~2018年8月31日)

モデルケースはWealthNaviのサービスを開始した当初(2016年1月19日)に100万円、その翌月から毎月3万円ずつ積み立てながら投資した場合のものです。
なおWealthNaviは、お客さまのリスク許容度に応じてローリスク・ローリターンの「リスク許容度1」から、ハイリスク・ハイリターンの「リスク許容度5」まで5通りの最適なポートフォリオを提供しており、パフォーマンスはリスク許容度によって異なります。

2016年1月から2018年8月までのパフォーマンス(円建て)

2016年1月から2018年8月までの
リスク許容度別リターン(円建て)

リスク許容度 累積元本額 資産評価額 リターン
1 193万 207万 +7%
2 193万 217万 +13%
3 193万 225万 +17%
4 193万 232万 +20%
5 193万 237万 +23%

当該実績は過去のものであり、将来の運用成果等を保証するものではありません。
グラフ、本文で表示している割合は年率ではありません。資産評価額/累積元本額-1で計算しております。

前提条件
サービス開始当初(2016年1月19日)からWealthNaviの各リスク許容度の推奨ポートフォリオに投資していた場合のパフォーマンス・サービス開始当初(2016年1月19日)に初回投資100万円、その後は毎月3万円を積立投資・半年ごとにリバランス実施・手数料(税込年率1.08%)控除後・分配金やリバランス時の譲渡益にかかる税金は考慮していない・ETFの分配金は権利落ち日に再投資・Thomson Reuters Datastreamのデータに基づきWealthNaviにて作成

ウェルスナビ社CEO柴山氏のWealthNaviでの運用実績

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WealthNavi for イオン銀行の3つの特長

10万円から始められます

WealthNavi for イオン銀行なら10万円から手軽にロボアドバイザーをご利用いただけます。
少ない金額でも最適な資産配分で投資する仕組みがあります。

スマホで、入金から取引まで完結

  • WealthNaviがスマホアプリでも利用可能に
  • スマホアプリだけで入金や取引が可能
  • クイック入金や積立に関する設定もよりカンタンに
  • AppleおよびAppleロゴは米国その他の国で登録された Apple Inc. の商標です。App Storeは Apple Inc. のサービスマークです。
  • Google Play および Google Play ロゴは、Google Inc. の商標です。

世界水準の投資理論による安定した国際分散投資

世界の富裕層が利用する運用サービスを、ロボアドバイザーが提供。国際分散投資を行います。

世界水準の金融アルゴリズム

ノーベル賞を受賞したハリー・マーコビッツ氏の「ポートフォリオ理論」などに基づく資産運用です。

国際分散投資

約50カ国、11,000社以上に国際分散投資を行うことで、世界経済の成長率を上回るリターンを目指します。為替ヘッジは行いません。海外ETFより、投資先対象を選定します。

フェアな銘柄選定

資産運用会社からの手数料や広告料を一切受け取っておりません。中立的な立場で最良の投資対象銘柄を選定します。

WealthNaviの機能

全自動の資産運用で大切な時間を家族に

ポートフォリオ自動構築

お客さまに合った最適ポートフォリオを自動的に構築・維持します。

自動積立

定期的に定額の積立投資を自動で行います。追加手数料はかかりません。

自動発注

お客さまは指定口座に入金するだけ。ロボアドバイザーが自動でニューヨーク証券取引所にETFを発注します。

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シンプルな手数料

シンプル・フェアな手数料設定にしています。

手数料

3,000万円まで

1.0

3,000万円を超える部分

0.5

手数料は預かり資産の年率1.0%(税別)、3,000万円を超える部分は年率0.5%(税別)のみ。売買、入出金、自動積立には手数料はかかりません。

為替手数料

0

上場投資信託(ETF)の購入・売却やリバランスの為替手数料は一切かかりません。

為替スプレッド

0

実質的な為替手数料である「為替スプレッド」はありません。

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WealthNavi for イオン銀行お申込みの流れ

  1. STEP1イオン銀行の口座開設をする

    既にイオン銀行の口座をお持ちであれば、STEP1の手続きは不要です。

  2. STEP2WealthNavi無料診断を受ける(スキップ可能)

    無料診断のみ受けることもできます。STEP3の申し込み手続き中に診断を受けることもできます。

  3. STEP3WealthNavi for イオン銀行を申し込む

    無料診断も申し込み手続き中にご利用いただけます。

    ご用意いただくもの

    • 運転免許証+個人番号通知カードまたは個人番号カード
    • メールアドレス
    • イオン銀行の口座番号
  4. STEP4WealthNaviアプリをダウンロードする

    スマホアプリをご利用いただかなくても、PCやスマホのブラウザでご利用可能です。

  5. STEP5WealthNavi for イオン銀行に資金を入れ、運用を開始する

    WealthNavi for イオン銀行の口座開設審査後、ご登録いただいた住所に簡易書留をお送りします。

資産運用の流れ

  1. STEP1口座開設完了後、「目標金額」と「リスク許容度」を設定します

    ナビゲーション機能を使用して、資産運用のゴールとなる目標金額と、運用方針となるリスク許容度を決定します。お客さまのライフプランの変更などに合わせて、運用期間中に目標金額やリスク許容度を変更することも可能です。

  2. STEP2WealthNaviの口座に「入金」を行います

    資産運用を始めるための資金をご入金ください。入金方法は、「銀行振込」またはリアルタイムに振り込みが反映される「クイック入金」が利用できます。「クイック入金」は手数料無料でご利用いただけます。

  3. STEP3ロボアドバイザーによる「自動運用」を開始します

    お客さまのリスク許容度に応じた最適ポートフォリオの構築、発注から運用期間中のメンテナンス(リバランス等)まで、ロボアドバイザーが全て自動で行います。毎月安定して投資が行える「自動積立機能」をご利用いただくと、お客さまの資産形成がすべて自動化されます。

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WealthNavi for イオン銀行の重要事項

資産管理・運営について

当行は、ウェルスナビ株式会社の取引口座(ETFの自動運用口座)開設申込みの紹介、勧誘及び取次ぎ、お客さまとウェルスナビ株式会社との間で締結する投資一任契約の媒介を行い、資産の管理・運用はウェルスナビ株式会社が行います。

WealthNavi for イオン銀行について

  • 法人のお客さまは、現在お申し込みいただけません。
  • 「WealthNavi for イオン銀行」の口座開設には、イオン銀行の口座が必要です。既に直接または他社経由にて、ウェルスナビ株式会社と投資一任契約を締結されている方は「WealthNavi for イオン銀行」をお申込みいただけません。
  • 「WealthNavi for イオン銀行」に基づく投資一任契約は預金ではなく、預金保険制度の対象ではありません。
  • 「WealthNavi for イオン銀行」は投資一任契約に基づくものであるため、原則としてお客さまが自ら有価証券の個別の売買注文を行うことはできません。
  • ウェルスナビ株式会社は、法令に従い、お客さまの資産と当行の資産を明確に区別する分別管理を行っております。ウェルスナビ株式会社の破たんの場合でも、お客さまの資産は全額返還されます。また、万が一分別管理に不備があった場合でも、返還できないお客さまの資産について日本投資者保護基金が1,000万円まで補償を行います。詳しくはウェルスナビ株式会社までお問合せください。

商号等

株式会社イオン銀行
登録金融機関 関東財務局長(登金)第633号
加入協会:日本証券業協会

ウェルスナビ株式会社
金融商品取引業者 関東財務局長(金商)第2884号
加入協会:日本証券業協会、一般社団法人 日本投資顧問業協会

金融商品等の取引に関するリスクと費用(ウェルスナビ株式会社)

相場変動リスク

お客さまが所有するポートフォリオを構成する国内及び海外ETFは、主として株式、債券、コモディティ等を実質的な投資対象とするため、その価格はこれら実質的な投資対象の価格などに応じて大きく変動し、その結果として損失が生じ、また、投資元本を割り込む場合があります。

為替変動リスク

お客さまが所有するポートフォリオを構成する海外ETFに関しては、通貨発行国の金利の変化等により生じる外国為替相場の変動を原因とした損失が生じ、また、投資元本を割り込む場合があります。

信用リスク

お客さまが所有するポートフォリオを構成する国内及び海外ETFが、株式、債券等を実質的な投資対象としている場合、株式や債券等の発行者などの信用状況に変化が生じた場合、当該投資対象の市場価格の変動によって損失が生じ、また、投資元本を割り込む場合があります。

その他リスク

取引所金融商品取引及び外国金融商品取引所取引(国内及び海外ETF)は、市場で取引が行われるものの、市場環境の変更等により取引に支障をきたし、換金できないリスクがあります(流動性リスク)。取引するETFの対象国が休日等の場合、そのETFに係る取引が行われないことがあります。

手数料その他費用の概要

当行の提供する一連のサービスによりお客さまからもらい受ける手数料は、預かり資産額に対し最大年1.0%(税抜き)です(なお、年365日として計算します。)。預かり資産の日々の時価評価額に対し当行所定の年率により手数料額を日々計算し、原則として当行所定の方法により月初(ただし、最初のご入金があった場合にはご入金より7日間経過した応答日)から月末(ただし、お客さまと締結した投資一任契約が終了した場合には当該終了日)までの期間ごとに合計のうえ、月間の手数料額として翌月第一営業日にお支払いいただきます。

手数料に対し別途消費税がかかります。

手数料額は日々の時価評価に応じ計算され計算期間中累計されるため、事前に金額または上限額を表示することができません。また、海外ETFの取引に際しては、当行の定める為替レートが適用されます。外国証券の外国取引にあたっては、外国金融商品市場等における公租公課その他の賦課金が発生します。

費用の詳細については、契約締結前交付書面等をご覧ください。

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