つみたてNISA取扱ファンドラインナップ

つみたてNISAの対象となる商品は、金融庁が定める長期・積立・分散に適した一定の投資信託のみ対象となっており、全ファンド手数料無料でお申込みいただけます。

イオン銀行では、金融庁指定の約20銘柄の指定投資信託からお選びいただけます。オンライン相談や店舗でも相談でき、お客さまの資産形成を全力でサポートいたします!

つみたてシミュレーション

つみたてシミュレーション 資産形成のためのカンタン利回り・節税計算ができる!詳しくはこちら

つみたてNISA(積立NISA)銘柄の選び方!ポイントは3つ

つみたてNISA(積立NISA)を始めたいと思っている方も銘柄選びに迷われるのではないでしょうか。「どの銘柄を買えばいいのかわからない…」「なるべく手数料やリスクを抑えたい」「積極的に利益も狙える銘柄も買ってみたい!」などの方に向けて、銘柄の選び方の基準、購入前の注意点をご紹介します。

どの銘柄を買えばいいのかわからないという人におすすめ

運用コストとリスクを抑えたい人におすすめ

積極的にリターンを重視したい人におすすめ

どの銘柄を買えばいいのかわからないという人におすすめ

これから初めて投資を始める方であれば、複数の商品をどのように組み合わせればよいか分からないこともあります。どの銘柄を買えばいいか迷った方は、バランスファンドをお勧めします。バランスファンドとは、世界中の株式や債券など幅広い資産への分散投資を行う銘柄です。いろんなファンドに投資することなくたった1本で完結し、1つで複数の商品に投資しているのと実質的に同じ効果を得ることができるのでおすすめです。

バランスファンド

iFree 8資産バランス

設定・運用会社:大和アセットマネジメント

次の8つの資産クラスに投資します。

  • 国内株式
  • 先進国株式
  • 新興国株式
  • 国内債券
  • 先進国債券
  • 新興国債券
  • 国内リート
  • 海外リート

各資産の配分比率については、均等とすることを目標とします。

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世界経済インデックスファンド

設定・運用会社:三井住友トラスト・アセットマネジメント

国内、先進国および新興国の公社債および株式を主要投資対象とします。基本組入比率は、地域別(日本、先進国、新興国)のGDP(国内総生産)総額の比率を参考に決定します。

世界経済インデックスファンドの詳細はこちら

のむラップ・ファンド(積極型)

設定・運用会社:野村アセットマネジメント

国内株式、国内債券、外国株式、外国債券、世界各国(日本を含む)の不動産投資信託証券(REIT)を実質的な主要投資対象とします。

のむラップ・ファンド(積極型)の詳細はこちら

ハッピーエイジング20

設定・運用会社:SOMPOアセットマネジメント

日本および世界各国の株式や公社債を実質的な主要投資対象とします。長期的な視点から基準資産配分比率を決定し、当該比率をめどに投資を行います。
【ハッピーエイジング20】国内外の株式の基準組入比率を90%とする。

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ハッピーエイジング30

設定・運用会社:SOMPOアセットマネジメント

日本および世界各国の株式や公社債を実質的な主要投資対象とします。長期的な視点から基準資産配分比率を決定し、当該比率をめどに投資を行います。
【ハッピーエイジング30】国内外の株式の基準組入比率を70%とする。

ハッピーエイジング30の詳細はこちら

ハッピーエイジング40

設定・運用会社:SOMPOアセットマネジメント

日本および世界各国の株式や公社債を実質的な主要投資対象とします。長期的な視点から基準資産配分比率を決定し、当該比率をめどに投資を行います。
【ハッピーエイジング40】国内外の株式の基準組入比率を50%とする。

ハッピーエイジング40の詳細はこちら

運用コストとリスクを抑えたい人におすすめ

なるべく手数料やリスクを抑えたい人には、インデックスファンドがおすすめです。
インデックスファンドとは、日経平均株価やTOPIXなど、株式の代表的な指数(インデックス)に連動した投資成果を目指した銘柄のことです。つみたてNISAで購入する投資信託は、購入時の手数料がかかりませんが、投資信託を管理・運用するための「信託報酬」と呼ばれる費用が発生します。
この信託報酬は銘柄によって異なりますが、一般的には「インデックスファンド」と呼ばれている銘柄は信託報酬が低く抑えられています。
そのため、運用にかかるコストを節約したい方はぜひインデックスファンドをご検討ください。

インデックスファンド

iFree 日経225インデックス

設定・運用会社:大和アセットマネジメント

わが国の株式に投資し、投資成果を日経平均株価(日経225)の動きに連動させることをめざします。

iFree 日経225インデックスの詳細はこちら

iFree TOPIXインデックス

設定・運用会社:大和アセットマネジメント

わが国の株式に投資し、投資成果をベンチマークである東証株価指数(TOPIX)の動きに連動させることをめざします。

iFree TOPIXインデックスの詳細はこちら

iFree JPX日経400インデックス

設定・運用会社:大和アセットマネジメント

東京証券取引所上場株式に投資し、投資成果をJPX日経インデックス400の動きに連動させることをめざします。

iFree JPX日経400インデックスの詳細はこちら

iFree 新興国株式インデックス

設定・運用会社:大和アセットマネジメント

新興国の株式に投資し、投資成果をFTSE RAFI エマージング インデックス(円換算)の動きに連動させることをめざします。

iFree 新興国株式インデックスの詳細はこちら

iFree 外国株式インデックス 為替ヘッジあり

設定・運用会社:大和アセットマネジメント

外国の株式に投資し、投資成果をMSCIコクサイ指数(円ベース)の動きに連動させることをめざします。

iFree 外国株式インデックス 為替ヘッジありの詳細はこちら

iFree 外国株式インデックス 為替ヘッジなし

設定・運用会社:大和アセットマネジメント

外国の株式に投資し、投資成果をMSCIコクサイ指数(円ベース)の動きに連動させることをめざします。

iFree 外国株式インデックス 為替ヘッジなしの詳細はこちら

iFree S&P500インデックス

設定・運用会社:大和アセットマネジメント

米国の株式に投資し、投資成果をS&P500指数(円ベース)の動きに連動させることをめざします。

iFree S&P500インデックスの詳細はこちら

積極的にリターンを重視したい人におすすめ

「市場平均よりも高いリターンがほしい」「ファンドマネージャーの腕に期待したい」という考え方を持っている方は、アクティブファンドを検討してみてください。
アクティブファンドとは、運用会社やファンドマネジャーが独自の見通しや投資判断に基づいて、ベンチマーク以上の収益を目指すファンドのことです。

これらの商品は運用のプロが緻密な調査や分析に基づき、市場平均を上回る運用成果を目指して運用します。そのため、積極的なリターンが期待できます。

注意点としては、銘柄の入れ替えや情報収集などにコストがかかるため、インデックスファンドに比べて信託報酬が高めに設定されていることです。

アクティブファンド

ひふみプラス

設定・運用会社:レオス・キャピタルワークス

国内外の上場株式を主要投資対象とし、市場価値が割安と考えられる銘柄を選別して長期的に投資します。

ひふみプラスの詳細はこちら

コモンズ30ファンド

設定・運用会社:コモンズ投信

国内外の上場株式を主要投資対象とし、30銘柄程度へ集中投資を行います。投資する約30社は、世界で成長し続けられる真のグローバル企業であり、「質」の高い企業に集中投資することで、高い運用成果をめざします。

コモンズ30ファンドの詳細はこちら

大和住銀DC国内株式ファンド

設定・運用会社:三井住友DSアセットマネジメント

わが国の株式を主要投資対象とし、ファンダメンタル価値比割安性(バリュー)を重視した運用を行います。

大和住銀DC国内株式ファンドの詳細はこちら

ニッセイ日本株ファンド

設定・運用会社:ニッセイアセットマネジメント

TOPIX(東証株価指数)構成銘柄を主要投資対象とします。アナリストによる企業調査や、流動性、時価総額による定量的な絞り込みにより、極端に財務リスクの高い銘柄を排除した投資候補銘柄を選別し、割安株への傾斜配分とリスク管理を実現すべく、独自の運用モデルにより、具体的な投資銘柄を決定します。

ニッセイ日本株ファンドの詳細はこちら

年金積立 Jグロース 愛称:つみたてJグロース

設定・運用会社:日興アセットマネジメント

今後の成長が期待できる企業、自己資本利益率が高い企業、株主への利益還元が期待できる企業を厳選し投資します。

年金積立 Jグロース 愛称:つみたてJグロースの詳細はこちら

フィデリティ・米国優良株・ファンド

設定・運用会社:フィデリティ投信

米国の取引所に上場(これに準ずるものを含みます。)されている株式を主要投資対象とし、個別企業分析により、国際的な優良企業や将来の優良企業に投資を行います。

フィデリティ・米国優良株・ファンドの詳細はこちら

フィデリティ・欧州株・ファンド

設定・運用会社:フィデリティ投信

英国および欧州大陸の取引所に上場(これに準ずるものを含みます。)されている株式を主要投資対象とし、個別企業分析により、優良企業を選定し、利益成長性等と比較して妥当と思われる株価水準で投資を行います。

フィデリティ・欧州株・ファンドの詳細はこちら

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    iFree S&P500インデックス
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    iFree 8資産バランス
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    iFree 日経225インデックス
  4. 4

    iFree 外国株式インデックス(為替ヘッジなし)
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    ひふみプラス
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    世界経済インデックスファンド
  7. 7

    フィデリティ・米国優良株・ファンド
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    iFree TOPIXインデックス
  9. 9

    iFree 新興国株式インデックス
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    フィデリティ・欧州株・ファンド

2023年11月

  • ファンドランキングは情報提供を目的としており、特定のファンドの推奨、勧誘を目的としたものではありません。また、今後の運用成果を予想または示唆するものではありません。ファンドランキングは、イオン銀行でご購入いただける投資信託を対象としております。

NISAに関するよくあるご質問

留意点

NISA口座(NISA、つみたてNISA)共通の留意点

  • NISA口座は、同一年(1月~12月)において、1人1口座(1金融機関)までの開設となります(ジュニアNISA口座の開設は制度上2023年9月をもって終了しています)。
  • NISA口座は金融機関変更が可能ですが、その年の買付けがすでに行われている場合、金融機関変更はできません。また、NISA口座の残高を他金融機関へ移管することはできません。

NISA特有の留意点

  • 上場株式などの配当金等を非課税で受取るためには、「株式数比例配分方式」をご選択いただく必要があります。
  • 投資信託の分配金のうち特別分配金については従来より非課税です。
  • 投資信託の分配金の再投資買付けは非課税投資枠を使用します。超過する場合は分配金受取りまたは課税口座での再投資となります(2023年までのNISAと2024年以降のNISAで取扱いが異なります)。
  • 外国株のお取引にはNISA口座および外国株取引口座の開設が必要です。
  • 2024年以降のNISAにおいては、年間投資枠(つみたて投資枠120万円/成長投資枠240万円)と非課税保有限度額(成長投資枠・つみたて投資枠合わせて1,800万円/うち成長投資枠1,200万円)の範囲内で購入した上場株式等から生じる配当所得や譲渡所得等が非課税となります。NISA口座内の上場株式等を売却した場合は、その翌年以降の年間投資枠の範囲内で非課税枠を再利用できます。
  • NISA口座で発生した損失は、特定口座・一般口座で保有する商品の譲渡益や配当金等と損益通算できず、また繰越控除もできません。
  • NISA口座の重複開設であることが判明した場合、そのNISA口座で買付けた上場株式等は当初から課税口座で買付けたものとして取扱われ、買付けた上場株式等から生じる配当所得および譲渡所得等については、遡及して課税されます。
  • 税務署審査結果を受領するまでの間に支払われる投資信託の分配金については、分配金再投資コースで投資信託を購入いただいた場合でも再投資されず、分配金受取りとなります。
  • 非課税口座(未成年者口座)内上場株式等払出通知書、つみたて投資枠で買付けた信託報酬等実額通知書は、原則電子交付サービスでのご提供となります。

つみたてNISA特有のご留意点

    (2024年1月1日現在)
    商号等:株式会社イオン銀行
    登録金融機関 関東財務局長(登金)第633号
    加入協会:日本証券業協会

  • 金融商品仲介における取扱商品は預金ではなく、預金保険制度の対象ではありません。また元本を保証するものではありません。
  • 金融商品仲介で取扱う有価証券等は、金利・為替・株式相場等の変動や、有価証券の発行者の業務または財産の状況の変化等により価格が変動し、損失が生じるおそれがあります。
  • 取引に際しては、委託金融商品取引業者が定める手数料等がかかります。手数料は商品・銘柄・取引金額・取引方法・取引チャネル等により異なり多岐にわたるため、具体的な金額または計算方法を記載することができません。
  • 各商品のリスク・手数料については委託金融商品取引業者のホームページにてご確認ください。
  • 各商品をお申込みの際には、「契約締結前交付書面」、「上場有価証券等書面」、「目論見書補完書面」、「目論見書」、「リスク・手数料などの重要事項」等を必ずお読みいただき、ご自身でご判断ください。
  • 金融商品仲介において、イオン銀行は委託金融商品取引業者への証券総合取引口座開設のお申込みおよび証券取引に関する勧誘を行います。
  • 金融商品仲介のご利用にあたっては、「金融商品仲介口座」の開設が必要です。
  • 証券総合取引口座開設後の株式売買等のお取引については、すべてお客さまと委託金融商品取引業者とのお取引になります。
  • イオン銀行には委託金融商品取引業者とお客さまとの契約締結に関する代理権はありません。

(2024年1月1日現在)

商号等:株式会社イオン銀行
登録金融機関 関東財務局長(登金)第633号
加入協会:日本証券業協会

お電話でお問合せのお客さま

投資信託専用ダイヤル
フリーダイヤル0120-1089-43
受付時間 9:00~18:00 年中無休

イオン銀行の投資信託はマネックス証券へ移管し、2024年1月4日よりイオン銀行金融商品仲介口座(マネックス証券)のお申込みを開始いたします。

投資信託口座のマネックス証券への移管後も、運用相談は引続きイオン銀行各店舗で承りますのでご安心ください。

2024年1月4日開始

~イオン銀行金融商品仲介口座(マネックス証券)のメリット~

マネックス証券だからできる
商品力と使いやすいアプリ

メリット
1

豊富な品揃え。投資信託約1,500銘柄※1

つみたてNISAの対象ファンドも約200銘柄(2023年12月現在)

メリット
2

購入時手数料が無料でお取引き

すべての投資信託の手数料が0円に!つみたては100円から開始できます。

メリット
3

マネックス証券のアプリで簡単お取引き

マネックス証券のサービスをスマーフォンで快適に利用・閲覧できます。

イオン銀行だからできる
お客さまに寄り添った徹底サポート

メリット
4

365日毎日営業中

土日・祝日はもちろんのこと、年末年始やゴールデンウィークも営業しています。

メリット
5

有人店舗で17時以降でも

お買い物ついでやお仕事帰りなど、お気軽にご相談いただけます。

メリット
6

店舗で安心サポート

専門知識を身につけたスタッフが、お金に関する疑問や悩みに丁寧にお答えします。

  • ※1イオン銀行店舗では、一部ご案内できないものがございます。詳しくはイオン銀行店舗へお問い合わせください。

マネックス証券との金融商品仲介業務開始について詳しくはこちら

イオン銀行では、その他にもお客さまの目的に応じたさまざまな資産形成商品を取扱っています。

イオン銀行では、その他にもお客さまの目的に応じたさまざまな資産形成商品を取扱っています。

外貨普通預金積立

円預金よりも高い金利で500円からつみたて可能

1回あたり500円から米ドルでのつみたてが可能。さらにイオン銀行では平日毎日つみたてることも可能。つみたて時の為替手数料がず〜っと0円なのも他にはない魅力。

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iDeCo(個人型確定拠出年金)

税制優遇が魅力 国の制度を使っておトクに資産形成

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