金銭信託

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実績配当型合同運用指定金銭信託「利回りの賢人」は、募集総額に達したため、早期締め切りとさせていただきました。次回募集も予定しています。決定次第、当行ホームページ内で告知いたします。
  • 満期日以降自動継続を選択された場合、当初信託期間と同じ期間で自動的に延長され、継続時における新たな予定配当率が適用されます。満期償還日以降、償還金はあらかじめ指定した口座に入金いたします。入金できなかった場合、償還金へ付利は行いません。
  • 配当金については20.315%(国税15.315%、地方税5%)の源泉分離課税となります。

金銭信託とは、お客さまからお預かりした金銭を信託銀行等が管理・運用し、契約終了後に金銭でお返しする信託商品です。金銭信託「利回りの賢人」では、三菱UFJ信託銀行より委託を受けたイオン銀行が募集業務を行い、お客さまは三菱UFJ信託銀行と信託契約を結んでいただくこととなります。金銭信託「利回りの賢人」は預金ではないため、元本および配当の保証はありませんが、安全性に配慮した運用を行います。信託期間毎にまとめて、マザーファンドを通じ、主としてA格以上が付与された住宅ローン債権等の金銭債権を裏付けとする金銭債権信託の信託受益権等で運用されます。

お客さま お申込金 募集の取扱者 受託会社(信託銀行) 投資 信託受益権など 収益 運用成果

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動画で簡単にわかる!金銭信託「利回りの賢人」

FPが解説!コラム「投資信託よりも安全性が高い?合同運用指定金銭信託とは」

お受取り配当金金額シミュレーション

例えば、イオン銀行のスーパー定期(5年)に100万円をお預入れした場合の利息は「399円(税引後)*1 *2」一方、金銭信託 利回りの賢人 信託期間5年を100万円購入いただくとお受取りいただける配当金はなんと7,970円!*3(税引後・5年間合計)

  • (*1)計算方法
    100万円×0.01%×5年=500円(税引前)
    500円×20.315%(源泉分離課税)=101円(税金)
    500円-101円=399円(税引後)
  • (*2)2021年3月10日現在の金利にて計算。上記のシミュレーション結果は概算ですので、実際にお受取りいただく利息と異なる場合があります。
    スーパー定期の商品概要説明書はこちら
  • (*3)計算方法
    100万円×0.20%(予定配当率)=2,000円(税引前)
    2,000円×20.315%(源泉分離課税)=406円(税金)
    (2,000円-406円)×5年=7,970円(税引後)
  • 実績配当型の金銭信託であり、投資実績により、元本割れや予定配当率での収益分配が行われないおそれがあります。上記のシミュレーション結果は概算ですので、実際にお受取りいただく配当金と異なる場合があります。
  • 実際は6カ月毎に配当金を普通預金口座へお支払いします。

イオン銀行の金銭信託「利回りの賢人」の特色

  • 特色1

    安全性に配慮しながら、円預金を上回る収益を目指します。

    円定期預金金利一覧

  • 特色2

    マザーファンドを通じて主としてA格以上が付与された住宅ローン債権等の金銭債権を裏付けとする金銭債権信託の信託受益権等で運用されます。

  • 特色3

    お申込時(および継続時)に予定配当率をお示しします。

  • 特色4

    信託期間は、「1年」「3年」「5年」です。
    信託期間中の中途解約は原則としてできません。

  • 特色5

    お申込手数料無料です。お申込みは10万円以上1円単位です。

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金銭信託は、どんな人が買っているの?

購入されている方の70%は女性!

男女ともに50代、60代の方が全体の60%以上を占めています。

女性 男性
20代 1.70% 2.23%
30代 5.35% 5.17%
40代 15.22% 11.86%
50代 33.33% 25.49%
60代 30.53% 38.11%
70代以上 13.86% 17.14%
金銭信託は、特に40代~60代の女性に人気なんだね。

金銭信託「利回りの賢人」はこんな方におすすめ!

  • おすすめ1

    円預金の金利では物足りない方

    円定期預金金利一覧

  • おすすめ2

    しばらく使う予定がない資金がある方

  • おすすめ3

    安全性を重視した運用を望まれる方

  • おすすめ4

    資産運用に興味があるけど何から始めたらいいか悩んでいる方

何から始めたら・・・?

商品概要

商品名 実績配当型合同運用指定金銭信託 愛称:利回りの賢人
受託者 三菱UFJ信託銀行株式会社
ご利用いただける方 イオン銀行の普通預金口座をお持ちのお申込み時点で満18歳以上の方
イオン銀行インターネットバンキングをご利用の方
お申込み方法 インターネットバンキング
イオン銀行店舗
募集期間 2022年4月1日(金)~2022年5月25日(水)
募集総額に達し次第、締切ります。
募集総額 150億円
信託金のお支払日 2022年6月3日(金)(イオン銀行普通預金口座から引落とします)
信託設定日 2022年6月15日(水)
信託期間 1年 3年 5年
予定配当率(税引前) 0.12% 0.15% 0.20%
お申込金額 10万円以上1円単位、お申込み1回につき上限1億円
お申込手数料 無料
収益金の取扱い 6カ月毎に配当金を普通預金口座へ支払い
配当金の予定配当額の計算式は以下のとおりです。
  • 予定配当額=予定配当率×信託元本の残高×計算期間日数/365
    (1円未満の端数が生じたときは切り捨てます。)
満期時の取扱い 満期償還または自動継続
  • 満期日以降自動継続を選択された場合、当初信託期間と同じ期間で自動的に延長され、継続時における新たな予定配当率が適用されます。満期償還日以降、償還金はあらかじめ指定した口座に入金いたします。入金できなかった場合、償還金へ付利は行いません。
中途解約 原則として、中途解約はできません
(当行がやむを得ないと認めた場合に限り解約に応じ、既に支払われている中間決算の配当金があれば差し引いた金額を口座に返金します。お申込者が死亡された場合を除きます。)
元本保証 ありません。
預金保険の適用 ありません。
マル優のお取扱い ありません。

お申込み方法

    1. インターネットバンキング※1

    1. 店舗

  1. お申込み(2022年4月1日(金)~2022年5月25日(水))※2

  2. 審査(三菱UFJ信託銀行にて所定の審査があります)※3

  3. 信託金の引落し(2022年6月3日(金))※4

  4. 信託設定・運用開始(2022年6月15日(水))

  • ※1 居住地が日本国外にもある方、国籍が日本国以外の方、特定の国との関係がある方、外国の重要な公人に該当する方、米国人等(米国市民、グリーンカード保有者)に該当する方は店舗での受付のみとなります。
  • ※2 募集総額に達し次第、お申込みは締切ります。
  • ※3 本商品の契約締結にかかる最終判断はすべて三菱UFJ信託銀行にて行います。
  • ※4 資金引落しの前日までにお申込金額を普通預金口座へご入金ください。お客さまの口座の残高不足等によりお引落しができなかった場合、翌営業日と翌々営業日にも実施いたします。

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ご留意いただきたい重要事項

  • 預金ではなく、預金保険制度の対象ではありません。
  • イオン銀行が募集取扱業務(電子申込型電子募集取扱業務を含む)を行い、三菱UFJ信託銀行が受託者として資産の運用、管理を行う実績配当型の金銭信託であり、元本および予定配当率を保証するものではありません。
  • 信託期間中の中途解約は原則としてできません。中途解約が認められた場合は、解約日までにお客さまに支払済みの配当金合計額が解約調整金としてかかります。
  • 信託金のお支払日の前営業日までに限り、お客さまは当該申込みの撤回を行うことができます。
  • 運用資産の裏付けとなる住宅ローン債権等の信用リスク、金利変動リスク、流動性リスク等により予定された収益が得られず元本割れが生じる場合があります。
  • 運用の状況により元本の償還を停止し、信託を終了する場合があり、元本の償還が満期予定日から大幅にかい離する可能性があります。
  • 信託財産の中から信託報酬を頂きます。本商品の信託報酬は配当金の分配等を行った後の残余とします。マザーファンドの信託報酬は、信託元本に対して年率0.01%~3.0%の範囲とし信託財産の運用成果に基づき計算します。その他、原則としてマザーファンドの決算日以降における配当金の分配等を行った後の残額をマザーファンドの信託報酬とします。
  • 信託財産に関する租税および信託事務の処理に必要な費用を信託財産の中から支払う場合があります。当該費用は発生時まで確定しないため表示できません。
  • お申込みの際には、イオン銀行ホームページまたは店舗に備え付けの商品説明書(契約締結前交付書面)を必ずご確認のうえ、ご自身でご判断ください。

(2022年3月1日現在)

受託者:三菱UFJ信託銀行株式会社
商号等:株式会社イオン銀行
登録金融機関 関東財務局長(登金)第633号
加入協会:日本証券業協会

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