WealthNavi
for イオン銀行

WealthNavi とは?

WealthNaviは資産運用を自動化

資産運用に必要とされる知識や時間・手間、そして「続ける力」。
ロボアドバイザーによる自動運用が解決します。

WealthNaviの運用実績

サービス開始後のパフォーマンス

(2016年1月19日~2018年8月31日)

モデルケースはWealthNaviのサービスを開始した当初(2016年1月19日)に100万円、その翌月から毎月3万円ずつ積み立てながら投資した場合のものです。なおWealthNaviは、お客さまのリスク許容度に応じてローリスク・ローリターンの「リスク許容度1」から、ハイリスク・ハイリターンの「リスク許容度5」まで5通りの最適なポートフォリオを提供しており、パフォーマンスはリスク許容度によって異なります。

2016年1月から2018年8月までの
パフォーマンス(円建て)

2016年1月から2018年8月までの
リスク許容度別リターン(円建て)

リスク
許容度
累積元本額 資産評価額 リターン
1 193万 207万 +7%
2 193万 217万 +13%
3 193万 225万 +17%
4 193万 232万 +20%
5 193万 237万 +23%

当該実績は過去のものであり、将来の運用成果等を保証するものではありません。 グラフ、本文で表示している割合は年率ではありません。資産評価額/累積元本額-1で計算しております。

【前提条件】▼サービス開始当初(2016年1月19日)からWealthNaviの各リスク許容度の推奨ポートフォリオに投資していた場合のパフォーマンス
・サービス開始当初(2016年1月19日)に初回投資100万円、その後は毎月3万円を積立投資・半年ごとにリバランス実施・手数料(税込年率1.08%)控除後・分配金やリバランス時の譲渡益にかかる税金は考慮していない・ETFの分配金は権利落ち日に再投資・Thomson Reuters Datastreamのデータに基づきWealthNaviにて作成

ウェルスナビ社CEO柴山氏のWealthNaviでの運用実績

WealthNavi for イオン銀行の3つの特長

10万円から始められます

WealthNavi for イオン銀行なら10万円から手軽にロボアドバイザーをご利用いただけます。少ない金額でも最適な資産配分で投資する仕組みがあります。

スマホで、入金から取引まで完結

世界水準の投資理論による安定した国際分散投資

世界の富裕層が利用する運用サービスを、ロボアドバイザーが提供。国際分散投資を行います。

世界水準の金融アルゴリズム

ノーベル賞を受賞したハリー・マーコビッツ氏の「ポートフォリオ理論」などに基づく資産運用です。

国際分散投資

約50カ国、11,000社以上に国際分散投資を行うことで、世界経済の成長率を上回るリターンを目指します。為替ヘッジは行いません。海外ETFより、投資先対象を選定します。

フェアな銘柄選定

資産運用会社からの手数料や広告料を一切受け取っておりません。中立的な立場で最良の投資対象銘柄を選定します。

WealthNaviの機能

全自動の資産運用で大切な時間を家族に

ポートフォリオ自動構築

お客さまに合った最適ポートフォリオを自動的に構築・維持します。

自動積立

定期的に定額の積立投資を自動で行います。追加手数料はかかりません。

自動発注

お客さまは指定口座に入金するだけ。ロボアドバイザーが自動でニューヨーク証券取引所にETFを発注します。

シンプルな手数料

シンプル・フェアな手数料設定にしています。

手数料

3,000万円まで

1.0

3,000万円を超える部分

0.5

手数料は預かり資産の年率1.0%(税別)、3,000万円を超える部分は年率0.5%(税別)のみ。売買、入出金、自動積立には手数料はかかりません。

為替手数料

0

上場投資信託(ETF)の購入・売却やリバランスの為替手数料は一切かかりません。

為替スプレッド

0

実質的な為替手数料である「為替スプレッド」はありません。

WealthNavi for イオン銀行お申込みの流れ

  1. STEP
    1

    イオン銀行の口座開設をする

    • 既にイオン銀行の口座をお持ちであれば、STEP1の手続きは不要です。
  2. STEP
    2

    WealthNavi無料診断を受ける(スキップ可能)

    • 無料診断のみ受けることもできます。STEP3の申し込み手続き中に診断を受けることもできます。
  3. STEP
    3

    WealthNavi for イオン銀行を申し込む

    • 無料診断も申し込み手続き中にご利用いただけます。

    ご用意いただくもの

    • 運転免許証+個人番号通知カードまたは個人番号カード
    • メールアドレス
    • イオン銀行の口座番号
  4. STEP
    4

    WealthNaviアプリをダウンロードする

    • スマホアプリをご利用いただかなくても、PCやスマホのブラウザでご利用可能です。

  5. STEP
    5

    WealthNavi for イオン銀行に資金を入れ、運用を開始する

    • WealthNavi for イオン銀行の口座開設審査後、ご登録いただいた住所に簡易書留をお送りします。

資産運用の流れ

  1. STEP
    1

    口座開設完了後、「目標金額」と「リスク許容度」を設定します

    ナビゲーション機能を使用して、資産運用のゴールとなる目標金額と、運用方針となるリスク許容度を決定します。お客さまのライフプランの変更などに合わせて、運用期間中に目標金額やリスク許容度を変更することも可能です。

  2. STEP
    2

    WealthNaviの口座に「入金」を行います

    資産運用を始めるための資金をご入金ください。入金方法は、「銀行振込」またはリアルタイムに振り込みが反映される「クイック入金」が利用できます。「クイック入金」は手数料無料でご利用いただけます。

  3. STEP
    3

    ロボアドバイザーによる「自動運用」を開始します

    お客さまのリスク許容度に応じた最適ポートフォリオの構築、発注から運用期間中のメンテナンス(リバランス等)まで、ロボアドバイザーが全て自動で行います。毎月安定して投資が行える「自動積立機能」をご利用いただくと、お客さまの資産形成がすべて自動化されます。

おすすめコンテンツ

資産運用の王道「長期・積立・分散」をはじめよう

働く世代にとって、「長期・積立・分散」の資産運用がなぜよいかについてお伝えします。

詳しく見る

追加入金のタイミングと金額はどうしたらいい?

運用資金を追加入金するタイミングと、入金にあてるお金の考え方をご紹介します。

詳しく見る

簡単に始められる!WealthNaviの自動積立機能

WealthNaviは、積立投資を手軽に始めることができるように、ロボアドバイザー業界の中で真っ先に自動積立機能を標準搭載しました。

詳しく見る

WealthNaviの口座開設手続きや操作方法

お電話でのお問合せ

ウェルスナビ お客さまサポート
03-6632-9578
平日:午前9時半~午後5時 ※12/31~1/3除く

インターネットでのお問合せ

WealthNaviの口座開設申込画面までの進み方に関するご質問

お電話でのお問合せ

イオン銀行コールセンター
0120-13-1089
9:00~21:00 年中無休

「WealthNavi for イオン銀行」のお申込みにはイオン銀行の口座が必要です


運転免許証と個人番号通知カードまたは個人番号カードをご用意ください